Bài 6 : Farming - Staking - Hướng dẫn Staking và Farming mới nhất

1_ Farming là gì ?

Farming hay Yield Farming được hiểu là khai thác thanh khoản và là một cách tạo ra phần thưởng bằng việc nắm giữ tiền điện tử. Có thể hiểu là khoá tiền điện tử và nhận phần thưởng. 

Trong Farming sẽ sử dụng khái niệm Farmer (người nông dân) và Yield (năng suất cây trồng) để đo lường tổng sản lượng nông sản mà họ thu được. Trong lĩnh vực tiền số, Farmer là người dùng và Yield là tiền lãi kiếm được dựa trên tài sản gốc ký gửi – ở đây là crypto.

Để tham gia bạn chỉ cần ký gửi một cặp tiền mã hoá, đây có thể nói là một hình thức kiếm thu nhập thụ động từ tài sản crypto của bạn.

2_ Liquidity Pool là gì ?

Hợp đồng thông minh có chứa các quỹ. LP sẽ nhận được phần thưởng bằng việc cung cấp tính thanh khoản cho các Pool. Các Pool này tạo ra thị trường cho phép người dùng vay, cho vay hay giao dịch trao đổi giữa các token. 

Yield Farming và mô hình Automated Market Maker (tạo lập thị trường tự động) với những cái tên nổi bật như Pancakeswap, Uniswap, Raydium ...

3_ Staking là gì ?

Đây là thuật ngữ phổ biến hơn cả. Hiểu đơn giản thì đó là “đặt cược”. Nhà đầu tư stake có thể bất kỳ ai, quan tâm đến dự án đang hoạt động từ khách hàng, cổ đông… Những người tham gia vào hoạt động staking được gọi là stakeholder. 

Stake là hoạt động thế chấp tài sản và nhận lãi suất hàng tháng dựa trên số tiền họ đặt vào. Staking là hành động giữ và khóa một lượng đồng coin nhất định để nhận thưởng từ chính token đó. Lượng coin này được khóa trong ví hoặc các nút của dự án Blockchain trong một khoảng thời gian nhất định. Phần thưởng được tính trên lượng coin stake và thời lượng. 

Khác biệt giữa Farming và Staking

4_ Hướng dẫn Farming trên các sàn Dex

Bài này Bigtrade hướng dẫn sử dụng farming và staking trên pancakeswap, Tất cả các sàn khác đều làm tương tự

4.1 Farming coin trên Pancakeswap

Bước 1 :  Hướng dẫn sử dụng Pancakeswap

Bước 2 : Kết nối ví BSC với Pancakeswap

Có thể sử dụng Trust wallet hoặc Metamask theo theo 1 trong 2 cách sau :

- Trust wallet

- Kết nối ví Metamask với BSC

Bước 3 : Thêm thanh khoản.

Ví dụ muốn Farm cặp Cake-BNB để ăn lãi Cake thì chúng ta Add liquidity cho cặp này. Điều kiện là phải có token Cake và BNB trong ví nhé.

- Chọn : "Trade" và vào "Liquidity", sau đó chọn "Add Liquidity" 

- Kết quả sẽ hiện ra cặp như sau :

Ví dụ mình làm thử 0.02 BNB (lúc đó tương đương 1.45 Cake)

- Chọn : Enable Cake, rồi vào "Xác nhận"

- Chọn :Xác nhận

- Sau đó chọn "Supply" và "Confirm" trên Metamask. Lúc này chúng ta đã thành công Add Liquidity (Thêm Thanh khoản)

Bước 4 : Chọn "Earn" rồi vào "Farm"

Đây là list các cặp Farming và APY (% lợi nhuận tạm tính theo năm)

Ví dụ : Farm cặp Cake-BNB sẽ cho lợi nhuận 20.32% 1 năm, trả lãi bằng Cake

- Để Farm cặp Cake-BNB thì ta chọn vào đó. Chọn " Enable" và "Xác nhận". 

- Sau khi xác nhận thành công trên Metamask thì chúng ta hiện ra "Stake LP"

- Chọn Stake LP, chọn Max rồi confirm và xác nhận trên metamask

Xác nhận trên metamask

Vậy là chúng ta đã thành công Farming cặp BNB-Cake để kiếm 20% lợi nhuận 1 năm rồi nhé. Kết quả như sau :

Lưu ý

- Để Remove cặp LP thu tiền về thì ta vào dấu "-" ở trên và remove, thu tiền về giống như lúc Add liquidity.

- Để Farming thêm thì chúng ta chọn "+" và lặp lại bước 1.

4.2 Hướng dẫn Remove cặp LP trên Pancakeswap thu tiền về

Ta làm theo các bước sau (từ 1-2-3-4)

Lúc này, ta revome thành công cặp LP (cake-bnb), Tiền đã về riêng lẻ Cake và BNB

Nếu muốn đổi ra USDT thì chúng ta swap sang USDT.

5_ Hướng dẫn Staking trên các sàn Dex

Staking thì đơn giản hơn Farming, chúng ta chỉ cần Stake 1 token trong ví nếu trong pool của sàn đó có.

Đối với Pancakeswap :

- Ví dụ Stake Cake để earn Cake, chúng ta chọn "Stake Cake" và chọn Enable

Confirm trên ví metamask rồi vào "+" chọn Max xong Confirm lại 1 lần nữa là xong. Rất đơn giản phải không nào?

Vậy là Bigtrade đã hướng dẫn Farming và Staking trên sàn Pancakeswap, đối với tất cả các sàn dex khác chúng ta làm tương tự nhé.

6_ Rủi ro của Farming và Staking

Về lợi nhuận thì chúng ta đều nhìn thấy là APY khá cao, tuy nhiên Farming và Staking đều có những rủi ro nhất định. Tại sao APY khá cao mà Farming và Staking lại lỗ, chúng ta cùng xem lý do nhé.

Rủi ro của Farming:

• Rủi ro bị hack Smart Contract (Không cố ý): Bị hacker tấn công. Hacker lợi dụng các lỗ hổng trong bảo mật, các khả năng bị bug trong Smart Contract để tấn công giao thức và "đánh cắp" tài sản. 
• Rủi ro bị Rug Pull (Cố ý): Đây là rủi ro do chính các giao thức tự tạo ra. Dự án có thể rút toàn bộ thanh khoản và "bỏ trốn".
• Rủi ro Impermanent Loss: Là những khoản tổn thất tạm thời của các nhà cung cấp thanh khoản khi tham gia đóng góp thanh khoản trên các sàn AM.

Khoản lỗ này được tính dựa trên cơ chế chênh lệch giá trị của một loại token khi người dùng tham gia cung cấp thanh khoản và không cung cấp thanh khoản. Khi biến động giá của cặp tài sản càng cao thì impermanent loss người dùng phải chịu càng cao. 

Một số nền tảng giảm thiểu rủi ro cho người dùng thông qua việc lựa chọn các cặp tài sản với tỉ lệ tài sản trong pool khác nhau: 95/5, 80/20, 50/50. Tuy nhiên, phần reward nhận được cũng sẽ tỉ lệ thuận với mức độ rủi ro phải chịu. 

Rủi ro của Staking:

- Không phải lúc nào tham gia vào Staking cũng có lời mà rủi ro lớn nhất nhà đầu tư gặp phải chính là giá coin down, giá trị của đồng coin có thể giảm đi cũng có thể làm giảm giá trị mà bạn kiếm được. nên rủi ro là không tránh được tùy thuộc vào thị trường coin lúc đó. 

- Bất cứ khi nào bạn Staking một đồng coin, bạn cần phải xem xét ứng dụng trong thế giới thực của nó. Vì nhiều đồng tiền Staking được tạo ra chỉ để Staking. Điều này không mang lại cho họ bất kỳ lợi thế cụ thể nào như một phương tiện thanh toán hoặc bảo hiểm rủi ro. Tỷ lệ phần thưởng có thể cao, nhưng tiềm năng sử dụng thấp, có nghĩa là bạn có thể nhận được những đồng tiền có giá trị thấp hoặc không có giá trị trong tương lai.

Lựa chọn token như thế nào để tránh rủi ro khi Farming? 

Chiến lược lựa chọn token

Để tham gia farming với một chiến lược đúng đắn thì người dùng cần chú ý tới một số vấn đề sau: 

Nên Farm khi 2 tài sản biến động cùng chiều. 

• Tăng giá chung: Giá trị token tăng, đồng thời giá trị reward nhận được cũng tăng theo. 
• Giảm giá chung: Khi cặp token giảm giá cùng nhau, người dùng có thể tiếp tục farm để nhận các khoản reward.
• Lưu ý: Người dùng tham gia farming với các cặp tài sản đầu tư dài hạn.  
• Giữ nguyên: Với các cặp tài sản ổn định giá trị, mức Impermanent Loss sẽ không cao, giảm thiểu rủi ro cho người dùng.  

Không nên Farm khi 2 tài sản biến động ngược chiều. 

Token A tăng, token B giảm hoặc ngược lại: Sự biến động của các token với chiều hướng ngược nhau sẽ có các tác động mạnh lên giá trị reward người dùng có thể nhận trong các pool farming, đồng thời chiụ các rủi ro Impermanent Loss cao. 

Tóm lại, dù Farm và Stake có APY (lãi suất hàng năm trung bình) cao mà ở giai đoạn Down trend thì cũng không nên tham gia các bạn nhé. Chỉ tham gia khi chúng ta đang hold đồng coin đó và muốn gia tăng thêm lợi nhuận khi hold.