Strategy 1 : DCA là gì ? Khi nào sử dụng phương pháp DCA ?

04/05/2022
Tuấn Long
Tuấn Long
DCA là 1 phương pháp khá ổn khi áp dụng vào thị trường chứng khoán, còn với Crypto thì DCA có hiệu quả không, hãy nghiên cứu ưu nhược điểm của phương pháp này cùng Bigtrade nhé!
x

1. DCA là gì ?

DCA (Dollar – Cost Averaging) hay còn gọi là chiến lược bình quân giá. Đây là chiến lược mà trong đó, nhà đầu tư sẽ chia nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều khoản khác nhau, thay vì đầu tư hết vào một lần. Sau đó, triển khai đầu tư theo các khoảng thời gian khác nhau, cho đến khi hết toàn bộ số vốn đó. DCA sẽ không giúp nhà đầu tư tối đa hoá loại nhuận mà chỉ tập trung giảm thiểu rủi ro.

Chiến lược DCA được áp dụng phổ biến trong các thị trường tài chính như: chứng khoán, tiền điện tử, forex… Đây phương pháp đầu tư vô cùng đơn giản, nhưng mang lại hiệu quả rất cao nên ngày càng được nhiều người áp dụng.

Công thức trung bình giá:

Trung bình giá (giá mua trung bình) = Tổng vốn/Tổng số lượng coin mua được

Ưu điểm :

- Khi trung bình giá,số lượng Coin/token của bạn gia tăng và mức giá mua trung bình của bạn giảm đi => bạn sẽ dễ về vốn hơn và gia tăng lợi nhuận nhanh và nhiều hơn.

- Phù hợp với những anh em trader và holder Spot

- Không sợ đu đỉnh

- Đỡ đau đầu về việc mua giá quá cao

Nhược điểm :

- Cần có sẵn tiền để dự phòng

- Nếu DCA chọn nhầm 1 coin nào đó mà giả dụ 1 ngày nó bị delist/hack/scam ... thì có thể bạn vẫn "toang". Nên tránh điều này bằng cách chọn coin "xịn" để xuống tiền nếu xác định hold DCA

- Có ưu điểm thì sẽ có nhược điểm ngược lại, vì không sợ đu đỉnh nên cũng không mua được hoàn toàn ở 1 mức giá thấp nhất (vì DCA ở nhiều mức giá).

2. Áp dụng DCA như thế nào ?

2. 1. Chuẩn bị gì để DCA

- Điều quan trọng nhất để DCA bao gồm 2 yếu tố, thứ nhất là "LỰA CHỌN ĐƯỢC COIN TỐT", thứ 2 là có "NGÂN SÁCH DỰ TRỮ" dành cho việc DCA.

Việc lựa chọn đúng coin giải quyết được rủi ro delist, scam, về 0 của đồng coin đó. Ví dụ : BTC, ETH, BNB là 3 đồng tốt nhất trong dài hạn.

✅ Để lựa chọn được coin tốt, bạn phải phân tích cơ bản, research theo 5 bước đã viết trong bài sau : Công thức chọn coin để đầu tư A-Z

✅ Để có ngân sách dự trữ dành cho việc DCA, bạn cần có tiền dư đề phòng hoặc 1 công việc ổn định ra thu nhập hàng tháng dành cho việc này. Vậy nên bigtrade luôn khuyên anh em là : nếu có thể thì hãy giữ nguyên công việc ổn định của bạn và không nên chuyển sang đầu tư/trade coin full time nếu KỸ NĂNG hoặc TÀI CHÍNH của bạn chưa sẵn sàng cho điều này.

2.2 Khi nào thì dùng DCA, Khi nào không dùng ?

✅ Chỉ dùng DCA cho chiến lược SPOT.

✅ Không dùng DCA khi chơi Margin, Forex.

Lý do : Khi chơi đòn bẩy thì "tiền núi" mà DCA cũng cháy hết.

2.3 Các bước thực hiện DCA theo quy trình

Bước 1 : Xác định mức giá tối đa mình có thể chịu được rủi ro (chính là Stop loss) 

Nguyên tắc đầu tiên : Stop losss

Bước 2 : Xác định Mức tiền cho mỗi lệnh DCA.

Ví dụ, bạn dành 10,000$ cho việc DCA giá BNB, xác định mỗi lệnh 2000$ thì bạn DCA được 5 lần.

Bước 3 : Vẽ các Demand mà giá có thể quay về để lựa chọn mốc giá DCA

Note : Supply Demand là gì ?

Các kiểu DCA :

- DCA bất chấp, cứ có tiền là vào 1 khoản (coi như đầu tư dài hạn)

- DCA khi giá giảm 10%, 20% ...

- DCA khi giá tới Demand. Bigtrade thấy phương pháp này có ưu điểm hơn 2 phương pháp trên.

Bigtrade đưa ra lời khuyên là DCA khi giá tới Demand, và tới 1 mức giá chấp nhận bạn có thể chịu được.

- DCA trong xu hướng tăng : Tốt hơn hết là DCA ở sóng hồi của 1 xu hướng tăng, thì thời gian lãi của bạn sẽ nhanh hơn, nhược điểm là lãi không quá nhiều (nhưng vẫn là nhiều, lát nữa Bigtrade sẽ lấy ví dụ)

- DCA trong xu hướng giảm : Trường hợp này bạn sẽ bị chôn vốn lâu, cần có đủ tiền dự trù, nhưng ưu điểm là khi giá quay lại thì lãi sẽ rất cao.

2.3 Ví dụ về DCA

Ví dụ 1, DCA ở xu hướng tăng, mỗi tuần bỏ ra 100$, từ ngày 23/12/2020 tới ngày 2/5/2021 (bạn xem chart ở tradingview)

Trường phái này là có tiền là vào hàng, cứ 1 tuần 200$ không nhìn giá nhé

Giá ETH ngày 23/12/2020 close : 585$

Giá ETH ngày 2/5/2021 close : 3431$, tăng : 486% trong 159 ngày. bạn vào trang costavg.com gõ các thông số ra:

Ta tính ra nếu đầu tư 1 tuần 100$ thì tổng tiền sẽ là : 3800$, vậy giá trung bình bạn mua được sẽ là  $ 1,440.97, tổng 2.63710806 ETH sẽ có giá (tới ngày 2/5/2021) là  $ 2,6371 x  3431 =9047$, lời khác cao!

Nếu all in toàn bộ ở 23/12/2020 với số vốn 3800$ thì bạn sẽ có 6.4 ETH, tổng giá trị sẽ lên tới 6.4x3431 = 22000$ ! (đây chính là ưu nhược điểm đã nói ở trên)

Ví dụ 2 : Đu đỉnh ETH lúc down trend từ ngày 3/5/2018 giá 817$, mỗi tuần 100$, và cắt "lỗ" ở giá 450$ ngày 2/9/2020 (Giá chia 2)

Vào costavg hoặc tự test tay (hơi lâu) :

Tổng vốn : 12200$, giá trung bình bạn mua được là 193$, được 12200/193 = 63.21 ETH

Nếu "cắt lỗ" ngày 2/9/2020 tại giá 450$, bạn có 63.21x450 = 28445$. Lợi nhuận rất khủng phải không các bạn, cũng chính là ưu điểm bigtrade nói ở trên đó.

Thay vì all in 12200$ ở giá 817$ để chia đôi con đường, thì phương pháp DCA đã giúp bạn nhân 2 tài khoản nhờ phương pháp này. Rất đáng suy ngẫm phải không các bạn ?

Ví dụ 3 : DCA đồng ETH/USDT tại các Demand của D1 : Bạn đọc tự thao tác nhé! Sẽ khá thú vị với số vốn 10k$ và tự thống kê ưu-nhược điểm so với 2 cách DCA trên nhé.

Kết luận

Qua 3 ví dụ trên thì bạn thấy 1 điều rất hay ở chỗ, đu đỉnh, giá chia 2, sau 1 thời gian lại x2 tài khoản, 1 điều kỳ diệu ở sự đơn giản. Chúc các bạn thành công!

Lưu ý :

1. Tất cả bài viết trên Bigtrade.vn đều là những kinh nghiệm mà đội ngũ admin đã từng trải qua, nó có thể đúng với đội ngũ chúng tôi hoặc đại đa số kiến thức chung, nhưng chưa chắc đã phù hợp với bạn. Để biến kiến thức của người khác thành kiến thức của bản thân thì bạn cần học KIẾN THỨC ĐÚNGSUY NGẪM, RÈN LUYỆN thật kỹ.

2. Mọi bài viết mang tính chất thông tin, không phải lời khuyên đầu tư.

3. Luôn tuân thủ nguyên tắc quản lý vốn.

4. Nếu chưa đăng ký tài khoản, bạn hãy ref link dành cho cộng đồng Bigtrade.vn để được giảm 10% phí giao dịch

Binance Spot (Nếu đăng ký bằng App thì nhập Code : 47633423)

Binance Future (Nếu đăng ký bằng App thì nhập Code : 47731278)

MEXC (Nếu đăng ký bằng App thì nhập Code : 13qQ6)

Exness

Icmarkets

XM

5. Group facebook Bigtrade

0 bình luận, đánh giá về Strategy 1 : DCA là gì ? Khi nào sử dụng phương pháp DCA ?

TVQuản trị viênQuản trị viên

Xin chào quý khách. Quý khách hãy để lại bình luận, chúng tôi sẽ phản hồi sớm

Trả lời.
Thông tin người gửi
Bình luận sản phẩm
Nhấn vào đây để đánh giá
Thông tin người gửi
x
0.01594 sec| 829.734 kb